四川省泸州市人民政府办公室


关于印发泸州市小额担保贷款实施办法的通知

泸市府办发〔2010〕34号


各区、县人民政府，市级各部门，市属及驻泸企事业单位：

《泸州市小额担保贷款实施办法》已经市政府常务会议研究通过，现印发你们，请遵照执行。

二〇一〇年八月十六日



泸州市小额担保贷款实施办法

第一章 总 则

第一条 为充分发挥小额担保贷款政策对就业的推动作用，促进以创业带动就业，依据《中华人民共和国就业促进法》和中国人民银行、财政部、人力资源和社会保障部《关于进一步改进小额担保贷款管理积极推动创业促就业的通知》（银发〔2008〕238号）、四川省人民政府《关于加快推进小额担保贷款促进就业再就业工作的通知》（川府函〔2007〕117号）等法律、法规及国家、省有关小额担保贷款文件精神，结合我市实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称小额担保贷款，是指经办银行对符合规定条件的个人发放的，由小额担保贷款担保基金提供担保的个人小额担保贷款（以下简称个人小额担保贷款）和经办银行对符合规定条件的劳动密集型小企业发放的给予财政贴息的贷款（以下简称劳动密集型小企业贷款）。

第三条 本办法所称经办银行，是指承办和发放小额担保贷款的国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城乡信用社等金融机构。

第四条 市、区(县)小额担保贷款工作协调小组（以下简称协调小组）履行下列职责：

（一）对小额担保贷款业务进行指导、考核和监管；

（二）审议、批准贷款担保业务年度工作计划和工作报告；

（三）审议、批准小额担保贷款基金代偿和补充方案；

（四）审议核销小额担保贷款呆、坏帐方案；

（五）决策本辖区小额担保贷款工作中的其它重大问题。

协调小组办公室设在市、区(县)劳动保障部门。

第五条 各区(县)就业服务管理机构、担保机构、经办银行等经办机构以及评审专家、社区工作者组成的联合评审贷款工作小组（以下简称审贷小组），在协调小组的领导下，负责定期或不定期地对当地小额担保贷款的会审和回收等工作，具体履行下列职责：

（一）组织对贷款申请人员家庭、经营、信誉等情况进行联合调查，其中审查经营状况主要审查经营项目的可行性及投资效益分析；

（二）开展“一站式”联合会审工作，并做好会审记录；

（三）召集项目评审机构开展项目评审和效果评估工作；

（四）牵头负责组织街道（乡镇）、社区劳动保障工作机构组成贷款回收工作小组，开展回收工作；

（五）提出弥补小额担保贷款代偿损失、核销小额担保贷款坏帐等方案。

第二章 贷款对象、条件及用途

第六条 在法定劳动年龄内，具有一定创业能力和创业愿望，自谋职业、自主创业或合伙经营与组织起来就业，其自筹资金不足的下列人员可以申请个人小额担保贷款：

（一）城镇登记失业人员（包括持有军人退出现役有效证件的城镇复员转业退伍军人和有创业意愿的高校毕业生）；

（二）进城创业的农村劳动者；

（三）已开办了创业项目需要扩大经营规模的经营者。

第七条 个人小额担保贷款应符合下列条件：

（一）经工商部门登记注册（城镇登记失业人员从事种养殖业,无营业执照的应提供土地承租合同或乡镇、村委会证明文件，运输业提供运营证照，涉及行政许可行业的还应提供行政许可证）；

（二）有固定的经营场地和一定的自有资本金，自筹资金不低于项目所需资金的30%；

（三）从事的经营项目符合国家有关法律、法规、政策规定；

（四）具备还贷能力且无不良记录、信用良好；

（五）对已开办了创业项目需要扩大经营、吸纳就业人员须达到一定规模；对新办项目原则上应通过创业培训，取得创业培训合格证。

第八条 除广告业、桑拿、按摩、网吧、氧吧以及其他国家产业政策不鼓励的企业外的下列劳动密集型小企业可以申请劳动密集型小企业贷款：

（一）工业：职工人数300人以下，或销售额3000万元以下，或资产总额4000万元以下。

（二）建筑业：职工人数600人以下，或销售额3000万元以下，或资产总额4000万元以下。

（三）批发和零售业：零售业须符合以下条件：职工人数100人以下，或销售额1000万元以下；批发业须符合以下条件：职工人数100人以下，或销售额3000万元以下。

（四）交通运输和邮政业：交通运输业须符合以下条件：职工人数500人以下，或销售额3000万元以下；邮政业须符合以下条件：职工人数400人以下，或销售额3000万元以下。

（五）住宿和餐饮业：职工人数 400 以下，或销售额3000万元以下。

第九条 劳动密集型小企业贷款应具备的条件是：原则上当年新招用失业人员达到企业现有在职职工总数30％（含30％，超过100人的企业达15％）以上，并与其签订一年以上期限劳动合同，且取得《劳动密集型小企业吸纳失业人员认定证明》（以下简称认定证明）。

第十条 个人小额担保贷款只能用作自谋职业、自主创业或合伙经营和组织起来就业的开办经费和流动资金。

劳动密集型小企业贷款主要用于补充流动资金、扩大生产规模等，不得用于风险性投资。

第三章 贷款和贷款贴息审批、发放

第十一条 个人小额担保贷款按下列程序办理：

（一）个人担保贷款由本人自愿，持本办法第十二条规定资料，向本人创业所在地的社区（或乡镇）劳动保障工作机构申请；

（二）社区劳动保障工作机构、街道（乡、镇）劳动保障工作机构逐级审查核实，自收到申请之日起7个工作日内，对符合本办法第六条、第七条规定条件的，逐级推荐；对不符合条件的，书面告知申请人并说明理由；

（三）区(县)审贷小组进行资格审查、项目评审等联合会审，自收到下级劳动保障工作机构推荐意见之日起5个工作日内，对符合本办法第六条、第七条规定条件和项目评审要求的，提出同意的会审意见；对不符合条件和要求的，书面告知申请人并说明理由；

（四）担保机构自收到审贷小组会审意见之日起2个工作日内作出是否担保的承诺，不予承诺的书面告知申请人并说明理由；

（五）经办银行自收到审贷小组会审意见和担保机构承诺书之日起5个工作日内作出是否贷款的决定，符合贷款条件的，应立即发放贷款,并将发放贷款人名册反馈给区(县)就业服务管理机构和贷款人所在地社区劳动保障工作机构；不符合贷款条件的，书面告知申请人并说明理由。

当单个经办银行小额担保贷款不良率达到20%以上（含20%）时，应停止发放新的贷款，同时向有关部门报告。担保基金必须清偿降低贷款不良率后，可恢复受理贷款申请。贷款到期不能归还至担保机构履行代为清偿责任之间的期限，最长不得超过三个月，期间，小额担保贷款质量考评情况不纳入商业银行不良贷款考核体系。

第十二条 个人小额担保贷款申报资料。

（一）申请人的身份证明材料：

1．本人身份证；

2．城镇登记失业人员提供《就业失业登记证》，城镇复员转业退伍军人提供退出现役有效证件，高校毕业生提供《毕业证》，进城创业农村劳动者提供由乡镇（街道）劳动保障机构出具的进城创业证明，已开办了创业项目经营者提供相关身份证明；

（二）本人营业执照，已办创业项目经营者还需提供扩大经营规模和新增带动就业人数的证明；

（三）贷款申请书和创业项目计划书；

（四）经营场地、设备依据或自筹资金证明；

（五）需提供反担保的，出具本市辖区内的国家机关、事业单位、国有控股企业正式工作人员信用反担保书，或以本人用房产抵押反担保的，提供具有所有权属的房产证、土地证（对信誉记录良好的申请人，可以不要求评估和他项权利登记）；

（六）相关部门规定的需要提供的其他材料。

第十三条 劳动密集型小企业贷款由企业自愿申请，经经办银行审批后发放贷款。

第十四条 劳动密集型小企业向其所在地区(县)就业服务管理机构申请，经同级劳动保障部门、财政部门认定，取得认定证明。

劳动密集型小企业申请办理认定证明，须提供以下材料：

（一）营业执照副本及复印件；

（二）税务登记副本及复印件；

（三）新招用失业人员的《就业失业登记证》、农村劳动者进城就业等证明；

（四）职工花名册（企业盖章）；

（五）企业与新招用人员签订的劳动合同（副本）；

（六）企业安置失业人员前后的工资支付凭证（工资表）及复印件；

（七）区(县)劳动保障部门、财政部门要求的其他相关材料。

第十五条 对从事微利项目的个人小额担保贷款，其贴息资金由经办银行代垫后，统一向创业所在地劳动保障部门、财政部门申报审批后拨付。

微利项目是指除广告业、桑拿、按摩、网吧、氧吧等高利润行业及其他国家产业政策不鼓励的行业以外的所有项目。

第十六条 劳动密集型小企业贷款贴息由企业自愿申报，经区(县)就业服务管理机构初审、同级劳动保障部门审核、财政部门复核后，对符合本办法第九条规定条件的发放贴息；对不符合本办法第九条规定条件不予发放贴息，并书面告知和说明理由。

第四章 贷款额度、期限、利率、贴息

第十七条 个人申请小额担保贷款的最高额度为5万元，对符合条件的妇女最高额度为8万元，还款方式和计、结息方式由借贷双方商定。对符合条件的人员合伙经营和组织起来就业的，可按其吸纳人员的人数和人均5万元以内的额度发放贷款，对符合条件的妇女合伙经营和组织起来就业的，经办金融机构可将人均最高贷款额度提高至10万元，以上两种情况的合计最高贷款额度不超过50万元。

劳动密集型小企业贷款根据其实际招用人数合理确定贷款额度，贴息贷款额度最高不超过人民币200万元。

第十八条 贷款期限最长不超过2年。借款人提出展期且符合贷款展期条件的，经区(县)以上审贷小组审核同意，经办银行可以按照相关规定展期一次，展期期限不得超过1年。对信用记录好、贷款按期归还、贷款使用效益好的借款人，可给予二次贷款。

第十九条 个人小额担保贷款利率按照中国人民银行公布的贷款基准利率确定，可以在此基础上上浮3个百分点。个人小额担保贷款在贷款合同有效期内如遇基准利率调整，均按贷款合同签订日约定的贷款利率执行。本办法生效之日以前已经发放、尚未还清的贷款，继续按原贷款合同约定的贷款利率执行。

劳动密集型小企业贷款由经办银行和借款企业在中国人民银行规定的利率范围内协商确定。

第二十条 对符合小额担保贷款申请条件的个人从事微利项目的小额担保贷款，由中央财政据实全额贴息，展期不贴息。

对符合条件的劳动密集型小企业申请小额担保贷款，由财政部门按中国人民银行公布的贷款基准利率的50%给予贴息，其中，中央财政和地方财政各承担25%，展期不贴息。　　

对同一贷款对象发放的第二次贷款不贴息。

第五章 贷款担保

第二十一条 小额贷款担保基金主要由以下部分组成：

（一）上级财政拨付的担保基金；

（二）本级财政筹措的担保基金；

（三）担保基金的利息收入；

（四）其他。

第二十二条 筹集担保基金，专户存储于同级财政、劳动保障部门指定的担保机构在经办银行开设的专户，单独核算，封闭运行。

区(县)财政确保本区(县)小额担保基金规模不低于150万元，建立和完善担保基金的持续补充机制，不断提高担保基金的代偿能力。

第二十三条 对未指定担保机构的，可以担保基金直接担保。由区(县)财政和劳动保障部门确定小额担保贷款经办银行，并与经办银行签订委托小额担保贷款协议，直接将区(县)级担保基金存入经办银行，由担保基金直接为小额担保贷款提供担保。

第二十四条 经办银行按照不低于担保基金3倍、不超过5倍的数额发放小额担保贷款，担保机构提供相应担保。经办银行根据投放贷款到期回收率情况逐步放大发放比例。

第二十五条 小额担保贷款担保机构以基金为质权，与经办银行签订担保合同。条件许可的区(县)可考虑采取整体担保合同，贷款不再逐笔签订担保合同，经办银行以担保机构出具的担保书视作单笔贷款的担保合同，也可以在市级命名的信用社区开展整体担保。

贷款担保基金收取的担保费不超过贷款本金的1%，如担保费用不足弥补担保工作经费，经同级财政部门审核后，不足部分由财政部门向同级担保机构全额支付。

第二十六条 符合条件的个人向小额担保贷款担保机构申请担保时，应提交如下书面资料：

（一）以抵押、质押形式进行反担保的，应提交抵押、质押物清单和有权处理人同意抵押、质押的证明，以及抵押、质押物所有权或使用权证书、质物权利凭证（资产评估报告、必要的保险证明）等；采取信用担保的，第三方保证人应为本市辖区内的国家机关、事业单位、国有控股企业正式工作人员，且同一保证人不能为多名贷款人提供反担保；

（二）按相关规定需要提供的其他材料。

第二十七条　对符合以下条件的贷款申请人可免除反担保：

（一）本人无不良信用记录、经所在的信用社区评估并出具信用证明的；

（二）有5人以上符合小额担保贷款条件的人员提供联保的。

第二十八条 小额担保贷款必须按期归还。逾期2个月仍不能归还贷款本息的，由担保基金代偿，代偿后由担保机构向财政部门申请代扣或申请司法机关依法实施追偿。担保责任依据担保合同的条款执行。

担保机构对经办银行小额担保贷款担保代偿率达到20%时，应暂停与该经办银行相关的担保业务，并与该经办银行协商采取进一步的风险控制措施，同时报经同级财政、劳动保障部门批准后，再恢复担保业务。

对逾期已代偿且无法收回的小额担保贷款，按照规定程序，经批准给予核销，并由各级财政从地方财政安排的就业专项资金中据实补足担保基金。

第六章 贷款管理、监督

第二十九条 劳动保障工作机构、担保机构、经办银行应加强协调配合，各司其职，各负其责，共同做好小额担保贷款工作；应根据本实施办法的要求，结合当地的实际情况，制定切实可行的操作办法，随时掌握开展小额担保贷款业务的情况和存在的问题，确保小额担保贷款按期归还，提高资金运作效率。

第三十条 社区和街道（乡镇）劳动保障工作机构的工作职责：

（一）对辖区内的居民宣传小额担保贷款政策，指导符合条件的人员办理贷款申请手续；

（二）负责小额担保贷款申请对象资格、项目和反担保的初审，并提出推荐意见；

（三）按要求建立小额担保贷款台账，对社区小额担保贷款申请、推荐、审批、发放情况进行实时管理；

（四）配合经办银行、就业服务管理局、担保机构做好调查审核工作，协助经办银行做好催收贷款工作；

（五）及时反馈其获贷后经营状况的信息；

（六）做好相关基础数据统计和基础资料的管理。

社区劳动保障工作机构要积极创建信用社区，为社区内居民办理贷款创造条件。

第三十一条 区(县)就业服务管理机构的工作职责：

（一）对小额担保贷款政策进行宣传解释，对辖区内各街道（乡镇）、社区的小额担保贷款工作进行指导、监督和考核；

（二）负责小额担保贷款申请对象资格、项目和反担保的核实，并提供推荐意见；

（三）负责为辖区内贷款申请人提供小额担保贷款建议意见；

（四）按要求建立小额担保贷款台账，对辖区内小额担保贷款工作进行管理，及时传达、反馈相关信息；

（五）做好数据统计工作，协助经办银行做好调查审核及催收贷款工作；

（六）帮助贷款使用人落实其他可以享受的就业扶持政策；

（七）积极组织小额担保贷款申请人进行创业培训。

第三十二条 担保机构的工作职责：

（一）协助审贷小组对小额担保贷款申请对象资格、项目和反担保予以审定，并及时向经办银行推荐符合条件的申请人或企业；

（二）负责为申请人提供小额担保贷款信用担保；

（三）负责小额担保贷款担保基金的日常管理，建立台账，单独核算，专款专用；

（四）组织开展贷前调查和贷后跟踪工作，并协助经办银行催收欠款；

（五）负责组织对逾期贷款、代偿基金的追收；

（六）参与审核小额担保贷款呆、坏帐的确认、核销工作，承担担保风险的损失清偿；

（七）定期统计小额担保贷款相关信息，并及时传递有关情况。

第三十三条 经办银行的工作职责：

（一）建立健全信贷档案，对小额担保贷款实行“单设科目，单独统计，单独考核”；

（二）定期进行贷后检查，及时发现风险，采取有效控制措施，并通知担保机构；

（三）及时反馈小额担保贷款发放、回收、贴息以及担保基金账户情况；

（四）按照呆账核销相关规定报送上年度小额担保贷款呆账损失补偿申请和明细、每笔呆账核销的证明材料以及财政部门要求提供的其他材料。

第三十四条 区(县)应探索“创业培训+信用社区+小额担保贷款”的模式，为本辖区内符合小额担保贷款申请条件人员贷款创造条件，降低反担保门槛。

第三十五条 人民银行泸州市中心支行及所辖各银行支行应督促区(县)经办银行贯彻落实本实施办法。市财政部门、市劳动保障部门应结合本地的实际情况，制定和完善全市的贷款担保基金管理措施。小额担保贷款形成的不良贷款由担保基金代偿后，确因无法收回形成呆账、坏账的，由协调小组对审贷小组和经办机构提出的核销方案，提出处理意见，报经批准后核销。人民银行泸州市中心支行、财政部门、劳动保障部门应积极支持经办银行开展小额担保贷款业务，防范和控制风险。加强对贷款担保基金和财政贴息资金及奖补资金的监督检查，确保政策落到实处。

第七章 考核奖励

第三十六条 将小额担保贷款工作业绩考核与工作奖励直接挂钩，按照《泸州市人民政府关于加强小额担保贷款促进就业工作的通知》（泸市府函〔2009〕120号）规定的相关奖励办法进行奖励。以承担小额担保贷款工作的县、区小额贷款经办机构和街道（乡镇）或社区为单位，对小额担保贷款的发放规模和回收率进行考核和奖励。奖励资金主要用于经办机构和社区、街道（乡镇）劳动保障工作机构的工作经费补助。

第三十七条 每年底，经市协调小组检查考核，对完成小额担保贷款年度目标任务，且贷款到期回收率达到80％以上的；对完成小额担保贷款年度目标任务达110%以上的，且贷款到期回收率达到90％以上的，由区(县)政府给予工作奖励。

第八章 附 则

第三十八条 本办法自发文之日30日后起执行，五年内有效。2004年7月5日下发的《泸州市人民政府办公室转发人民银行市中心支行、市劳动和社会保障局、市财政局、市商业银行、市农村信用联社行业管理办公室关于〈泸州市下岗失业人员小额担保贷款实施办法（试行）〉的通知》（泸市府办发〔2004〕44号）文件同时废止。



　　内容提要: 商标权取得制度的发展实践表明，单一使用取得和注册取得均各有利弊。正因如此，二十世纪以后各国商标权取得制度在竞争政策的引导下呈现出融合趋势。“自然权利”理论为商标权的正当性提供了道德基础，“实用主义”财产理论则为商标权所蕴含的竞争政策内涵提供了理论支持。商标权取得制度具有丰富的竞争政策内涵，但在其制度发展过程中有时亦呈现出与竞争政策的不适应性。突出商标法对竞争的内在激励作用，促进商标取得制度与竞争政策的融合应成为我国商标权取得制度完善的方向。


商标权源何而产生？这是商标法理论中一个十分重要的问题，是讨论商标权的性质、权利的正当性、商标法的立法目的等一系列基本理论问题的基础。从某种意义上说，对这一问题的回答甚至影响着一国商标法制度变革的方向。商标权是一种制度产品，发挥着促进公平有效竞争的政策功能。商标权取得制度变迁的轨迹与一国竞争政策密切相关。目前在商标权不断扩张的泛财产化趋势下，正值我国《商标法》第三次修改，研究商标权取得制度与竞争政策的关系，有助于更为深刻地理解商标权取得制度变迁的历史轨迹，同时对于进一步完善我国现行商标权取得制度亦具有积极的启示意义。

一、商标权产生及取得制度变迁的历史考察

从商标权取得制度的发展轨迹来看，历史上曾经先后出现了两种取得商标权的途径：使用取得和注册取得。早期对商标提供保护的英美法国家以判例法或普通法作为保护的渊源，即商标权凭使用产生，无论权利人是否注册，均可得到普通法的保护。使用取得原则符合商标权产生的本意，也符合商标价值形成的客观规律和人们的公平正义等朴素道德观。尽管如此，使用原则的缺陷也为实践所证实，表现在：（1）商标权不确定，容易发生权属纷争；（2）在假冒诉讼中，原告受保护的前提是存在商誉，而商誉的证明十分困难；（3）权利未经公示，难以保障商标权的交易安全；（4）商标标识由经营者自由设计、选择，可能有悖公共利益。

在商标权取得上，大陆法系国家最初采取注册取得原则。法国1857年《注册商标法》首开商标注册的先河。在实行注册取得原则的国家，商标产生的唯一途径是注册，不注册不享有商标专有权。当注册商标与使用商标发生冲突时，保护注册商标。注册取得制度的优点是：（1）权利明确稳定，维权成本低；（2）便于国家对商标使用情况的监管；（3）公示制度有利于商标交易的安全。然而，单一注册制的缺陷亦不容忽视，表现为：（1）严格以注册作为取得商标权的前提不利于对未注册商标尤其是未注册驰名商标和具有一定影响商标的保护，背离了人们关于公平正义的朴素道德观，使相关立法及判例难以建立公信力；（2）容易造成商标抢注及商标闲置现象，使商标资源被大量囤积，真正需要使用商标的经营者的可用资源越来越少。

商标取得制度的实践证明，单一的使用取得和注册取得均各有其利弊。因此，进入二十世纪后，单纯采用注册取得或使用取得的国家已为数极少，多数国家的商标立法倾向于兼采两者之长，便自己的商标权获得方式更为科学合理，这使得各国商标权取得制度呈现融合趋势：一方面，对在先使用的未注册商标提供一定程度的保护已为注册制国家所关注；另一方面，对商标权的产生及利用进行控制亦成为多数使用制国家的立法选择。

各国商标权取得制度走向融合的具体形式各有不同，可归纳为三种模式：

一是以美国为代表的使用为主、注册为辅的商标权取得模式。美国曾长期坚持使用取得原则，1946年《兰哈姆法》仍坚持以实际使用作为商标注册申请的前提。虽然1989年生效的《兰哈姆法》修正案将申请商标注册的前提从“实际使用”延伸至“意图使用”，但根据“意图使用”提出注册申请，申请人获得的仅仅是“允许通知”，最终获准注册仍然是以该商标的实际使用事实为依据。因此，美国商标注册制度更多含有权利宣示的意义，其实质仍然是使用取得。

二是以法国、日本为代表的注册为主，使用为辅的商标权取得模式。法国1964年《商标法》规定：“单纯将一个标记作为商标使用不产生任何权利”，这意味着在注册与使用相冲突时，注册优先。法国对未注册驰名商标的保护主要体现在1992年《法国知识产权法典》第711－4条的规定中。该条规定：“侵犯在先权利的标记不得作为商标，尤其是侵犯：1．在先注册商标或保护工业产权巴黎公约第六条之二所称的驰名商标……”巴黎公约所称的驰名商标当然包括未注册驰名商标，由此可以推断，《法国知识产权法典》并不排斥对未注册驰名商标的保护。同样实行注册制的日本也在一定范围内吸收了使用制的优点。1959年《日本商标法》在采取注册原则的基础上，在一定程度上保护了在先使用者的权利。从法国、日本的商标立法来看，这两个国家的商标权取得制度实质上是实行注册取得，使用的因素只是在某些时候作为保护未注册驰名商标的一种折衷的考量。

三是以英国、德国为代表的使用与注册并行的商标权取得模式。英国是一个普通法系国家，曾长期坚持使用取得商标权的原则。1905年英国《商标法》颁布以来，商标注册成为商标保护的另一途径。德国是一个大陆法系国家，早期实行注册取得商标权的原则，立法机关在1934年肯定使用原则。根据德国1995年《商标法》第4条之规定，在德国通过注册和使用都可产生商标权，但通过使用获得商标权的商标在一定范围内具有一定知名度要求。

二、商标权产生及取得制度变迁的理论基础

（一）洛克“自然权利”理论和亚当．斯密的“自由经济理论”对商标权产生的解说

人们认为，商标权的产生源于使用，这是不言自明的，因为“商标权只能给予那些勤勤恳恳，最先使用商标并为该商标投入了大量时间、资金和智力劳动的人。”英国哲学家约翰·洛克（1632年－1704年）的财产权劳动理论很好地印证了当时的人们对财产的理解。洛克认为，人人对自己的生命、自由和财产享有自然权利。基于自然权利，洛克进而提出了用以解释财产正当性的劳动理论。洛克的理论解释了前国家社会状态下人们对物实施占有的正当性，为财产的第一次分配提供了道德上的支持。运用洛克的劳动理论，学者通常用来解释知识产权正当性的说法是，洛克所称的劳动应包含复杂劳动与简单劳动，人们的智力创造活动当属劳动的范畴，因此，人们对自身智力创造活动产生的智力成果当然享有财产权。运用这一理论解释商标权的正当性时需调整一下思路，这是因为产生著作权与专利权的劳动与产生商标权价值的劳动内涵并非完全相同。作品和技术是智力创造的成果。商标的表象是由图案、文字、颜色构成的标识，这一标识是智力创造的成果，但商标价值的形成不在于设计商标标识的创造性活动，而在于商标的使用活动。运用劳动理论解释商标权的正当性可表述为：由于商标商品经营者通过长期广告宣传、营销活动以及对商品质量的不懈追求，使经营者的商标商品凝聚了越来越多的消费者，从而获得了相对其他经营者的优势竞争利益，这种竞争利益是通过经营者诚实经营这一内涵丰富的劳动所形成，是劳动者的自然权利，值得法律保护。

英美判例法对商标权的早期认识及商标保护的实践也是英国经济学家亚当·斯密（1723年－1790年）自由经济理论在商标领域的体现。亚当·斯密将市场比喻为无形之手，将其理论建构在“自利人”基础上。用亚当·斯密的话说，每个人“只想得到自己的利益”，但是又好像“被一只无形的手牵着去实现一种他根本无意要实现的目的，……他们促进社会的利益，其效果往往比他们真正想要实现的还要好。”他的这一理论能较好地解释商标权产生的机理。商品经营者使用商标纯粹是一种自利行为，其目的是将自己的商品与其他经营者的商品区别开来，便于消费者识别、选择。正所谓：“无心插柳柳成阴。”商品经营者的这种自利行为却产生了意想不到的社会效果，即商标的使用减少了消费者的搜寻成本，同时也客观上使商品通过商标被置于市场的自然监督状态——经营者如果不注重商品的品质只会自砸品牌，被市场淘汰。可见，对商标的保护反映了当时自由经济发展的需要。

（二）休谟、边沁的实用主义财产理论和庞德的社会控制论对商标权取得制度变迁的适应性

洛克的劳动理论体现的是一种朴素的自然法哲学，阐述了财产权存在的道德基础。但是，洛克的理论运用于商标权正当性的解释并非完美，其中存在的明显局限是，它没有给商标权正当性中所应体现的公共利益以合理的解释。易言之，劳动理论解释了商标权取得正当性的一个方面，即经营者通过长期诚信经营，使商标凝聚了商誉，由此吸引了大量消费者，这种优势竞争力值得保护。但从另一个方面来说，经验告诉我们，并不是所有的诚实劳动必然有回报。与有形财产不同的是，无形财产能形成对公众自由广泛的限制，这种限制自然需要更为充分的说理来支持其正当性，而洛克的财产权劳动理论恰恰在这一方面不具有足够的说服力。片面的使用理论认为，商标权的产生不需要注册，注册只是政府干预公民自由的手段。这一观念的局限性很快被实行使用原则的国家的商标实践所证实。商标权的行使如果脱离法律的监督，商标权必将成为他人或社会的公害。休谟、边沁的实用主义财产理论在某种程度上印证了人们关于商标权认识上的这种变化。

实用主义财产理论与洛克的劳动理论相比，在说明财产权正当性上的积极意义在于，它关注到了人的社会性和财产的社会性，财产关系的实质是人与人的利益关系，包括财产法在内的法律的任务是实现社会整体利益的最大化。它体现了在资本主义上升时期人们在哲学思想上的变化。将实用主义财产理论运用于商标权正当性以及商标权取得制度变迁解释所具有的说明力在于：（1）它解释了商标权的本质是一种利益关系；（2）它解释了赋予商标财产权的社会意义在于实现促进有序竞争，增加消费者福祉的竞争政策目标；（3）它解释了国家公权力对商标取得进行干预的必要性。此外，商标注册制度在二十世纪以来被越来越多的国家推行，某种程度上也是凯恩斯国家干预经济理论在商标领域的一种体现。

综上所述，洛克的自然权利学说和在此基础上的劳动理论为商标权的正当性提供了广泛的道德支持，同时，后起的实用主义财产理论从另一个视角即财产的社会性为法律对商标权取得方式的控制提供了理论支持，从商标权取得制度的变迁中我们看到这两种理论影响的深厚基础——如前文所述，商标取得制度的变迁在二十世纪最终体现为两种制度的融合。这种融合一方面表现为实行注册制度的国家认识到商标权利源于使用的道德力量，从而对未注册商标提供不同程度的保护；另一方面，实行使用制度的国家看到了商标这种财产所具有的社会属性以及单纯使用原则给社会造成的危害，从而在保留使用制度优点的基础上吸纳了注册制度的优点，转而改采注册制度或使用与注册并用的制度。

三、商标权产生及取得制度变迁的竞争政策内涵分析

如上文所述，实用主义财产理论认为，包括财产法在内的法律的目的是为了实现最多数人的福利，将这一理论运用于商标法中，可解释为商标权的赋予是为实现国家公共政策目标而服务的。商标权产生及取得制度变迁的历史表明，商标权取得制度具有丰富的竞争政策内涵。

首先，商标权的本质是一种在与他人关系中逐渐形成并被社会所认可的先行竞争利益。

耶林认为，权利的本质是法律所承认和保护的利益。商标商品经营者在商标上所体现的利益是在与他人的关系中逐渐形成的。这种关系具体体现在两方面。一是商标商品经营者与消费者的关系。经营者使用商标的目的是向消费者提供关于商品来源的指示，而商品要得到消费者的认可并与之形成固定联系则需要经营者通过商标所持续传递的是关于商品的好的信息，经营者为此付诸的努力一旦成功，这种竞争利益就形成了。二是商标商品经营者与竞争者的关系。由于经营者的商标商品被消费者认可，更多的消费者选择该经营者的商品，使竞争者的利益受到冲击，于是搭便车的假冒行为产生了。竞争者的假冒行为损害了商标商品经营者的利益，更重要的是，还损害了消费者的利益，构成商品欺诈，这种行为必须予以禁止。正如1978年美国第6巡回区上诉法院的判决所说：“第一个使用者认识到商标的价值，因此做了必要的工作把商标作为一个有用的记号建立起来。允许其他人侵占这个商标，从第一个人所花的心血中得益，那是不公平的。从消费者的角度来说，这种行为是破坏商业公正的做法，因为它欺骗买方或者用户。这是对公众实施欺诈，是法院所不能容忍的。”每当工业和商业的发展创造出新的交往形式，法便不得不承认它们是获得财产的新方式。正是消费者的注意力与竞争者的仿冒这样一种社会关系的交织使商标商品经营者的先行竞争利益受到社会认可和重视，也使对商标的保护具备社会基础。

其次，法律保护商标的初衷在于制止欺骗以及与商品来源有关的混淆，保护经营者在商标上形成的先行竞争利益是实施国家竞争政策的需要。

从商标权产生的历史来看，在初期阶段，英美普通法中的商标保护仅仅意味着禁止“假冒”，即禁止以一生产者的商品冒充另一生产者的商品。它不是从商标独占的角度而是从商品出处不被混淆的角度提供保护。正是在这一意义上，英美法系国家传统的商标法被视为反不正当竞争法的组成部分。作为大陆法系代表之一的德国，立法者通过制定法制止发生在商标领域的假冒、盗用他人商标的不正当竞争行为的意图亦体现在1874年的《商标法》中，尽管事实证明这部法律在制止不正当竞争方面并没有达到人们所预期的效果。

再次，商标权涉及交易安全与秩序，需要靠制定法依据竞争政策为其确定权利的内容和边界。